אתגר חברה לניהול תיקי השקעות מקבוצת מזרחי טפחות בע"מ - מדיניות פרטיות

לקוח יקר, 

אתגר חברה לניהול תיקי השקעות מקבוצת מזרחי טפחות בע"מ ("אתגר", "החברה" או "אנחנו") היא חברה בת בבעלות מלאה של בנק מזרחי טפחות בע"מ ("הבנק"). החברה - מכבדת את פרטיותך ורואה חשיבות רבה בשמירה והגנה עליה. אתגר עושה מאמצים רבים על מנת לשמור על המידע שאתה מוסר לנו, ושאנחנו אוספים ומעבדים לצורך ביצוע ההסכם שלך איתנו, ונוקטת אמצעים רבים על מנת להגן על פרטיותך ולאבטח את המידע. 

חשוב לנו שתבין איזה מידע אודותיך קיים אצלנו במסגרת השירותים שאתגר מספקת או תספק לך, מה נעשה במידע הזה ואת מי אנו עשויים לשתף בו. את כל אלה נתאר במדיניות זו ("המדיניות"), כדי שתוכל להחליט אם אתה רוצה לקבל מאתנו שירותים של ניהול תיקים. 

הדברים כתובים בלשון זכר מטעמי נוחות בלבד, אבל הם מיועדים לכל המגדרים. בנוסף, מדיניות זו מתייחסת גם למי שעדיין אינם לקוחות בפועל אבל פנו לקבל מאיתנו שירותים.

הביטוי "מידע אישי" או "מידע" במדיניות זו פירושם כל נתון הנוגע לאדם מזוהה או לאדם הניתן לזיהוי במאמץ סביר, כולל פרטים מזהים כגון שם, מספר זהות, כתובת ופרטי קשר, פרטי תשלום, מזהה מקוון (לדוגמה, כתובת אינטרנט), או נתונים הנוגעים למצבו הפיזי, הבריאותי, הכלכלי, החברתי או התרבותי של אדם ויכולים לזהותו.

ייתכן שבחלק מהשירותים שלנו יחולו הוראות נוספות או שונות. אנא שים לב לעדכונים ולהודעות המתפרסמים שם.

1. איך תיצור איתנו קשר?

בכל שאלה, בקשה, או פנייה אחרת הנוגעת למדיניות  זו או לאופן שבו אנו משתמשים במידע עליך, תוכל תמיד לפנות לממונה על הגנת הפרטיות באתגר בדואר אלקטרוני או פיסי: 
הממונה על הגנת הפרטיות 
אתגר, חברה לניהול תיקי השקעות מקבוצת מזרחי טפחות בע"מ אצל בנק מזרחי טפחות בע"מ – 
הנהלה ראשית
רחוב אבא הלל סילבר 13 לוד, 7129463 
דוא"ל:  privacy@umtb.co.il  

2. מהי משמעות מסירת המידע?

מסירת המידע לחברה תלויה בהסכמתך וברצונך החופשיים ואינה מחויבת על פי חוק, אולם, ללא המידע המבוקש לא נוכל לספק לך את השירותים לרבות בצורה נאותה המתחשבת בצרכיך ובמאפיינך האישיים. במקום שמסירת מידע היא אופציונאלית, נציין זאת במפורש.

3. איזה מידע נבקש לקבל ממך?

אנחנו נקבל ממך מידע שתמסור לנו באופן יזום, ומידע שייאסף אודותיך בעת שתשתמש בשירותי אתגר או תבקש להשתמש בהם, או בעת שתיצור איתנו קשר: 

• מדי פעם, כמו למשל בעת שתפנה אלינו לראשונה לקבל שירותים ובמהלך הטיפול השוטף בך כלקוח, תתבקש למסור מידע הכולל, בין היתר, את פרטיך האישיים (שם מלא, מספר תעודת זהות וצילום התעודה, דרכון,  תושבות  מין, עיסוק, כתובת מגורים, מצב משפחתי, תאריך לידה, מקצוע, השכלה, מצב תעסוקתי, שם וכתובת מקום העבודה ודרכי ההתקשרות אתך), הכנסתך, מידע על בני משפחתך ומידע רלבנטי נוסף,  ככל ונדרש לצורך מתן השירות.
• כדי להתאים את השירותים לצרכיך ומאפיינך , נבקש לקבל מידע הכולל פרטים כגון הכנסות שוטפות של התא המשפחתי (משכורת/פנסיה/ביטוח לאומי), הכנסות מרכוש, נכסים ונכסים פיננסיים (כגון תוכניות חיסכון, פיקדונות ותיקי השקעה וניירות ערך).
• מעת לעת אתה עשוי למסור לנו מידע אישי נוסף, כמו מידע על מצבך המשפחתי או הבריאותי.

אנו נדרוש מדי פעם לקבל מידע שחוקים ודינים אחרים דורשים מאתנו לברר, כמו אלה העוסקים במניעת הלבנת הון ומימון טרור, במטרה להבין את מקורותיך הכספיים ובעלי הזכויות בכספים. 

בנוסף, בעת השימוש בשירותי אתגר תאסוף:

• מידע על כל הפעולות שאתה מבצע מול החברה.
• מידע על פעולותיך בערוצים שונים - בסניף, בטלפון, במסופונים, באתרי אינטרנט, ביישומונים ('אפליקציות'), בערוץ סמס (מסרונים) ובכל שאר הערוצים שבאמצעותם אתה נמצא בקשר עם אתגר והבנק. 

4. מאילו מקורות נוספים מגיע המידע?

פרט למידע שתמסור לנו במישרין או ייאסף אצלנו מהפעולות שאתה מבצע באתגר ובמערכותיה, אנו נקבל מדי פעם מידע ממקורות אחרים, כולל:

• מידע המתקבל מהבנק אודותיך ורלוונטי לפעילות ולשירותים שאתגר מציעה או מספקת לך.
• מידע ממקורות גלויים, כגון מרשם האוכלוסין, רשם החברות בישראל, הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור או מאגרי מידע משפטיים.
• כל מידע שזמין אודותיך באינטרנט, לרבות במנועי חיפוש, ברשתות חברתיות ובאתרים משפטיים, וכן במאגרי מידע כלכליים ואחרים שהחברה נעזרת בהם לרבות באמצעות ספקים חיצוניים.
• עיקולים שמתקבלים באתגר מצדדים שלישיים, כגון מההוצאה לפועל. יחד עם זאת, לא נשתמש במידע זה אלא אם נתת לנו הסכמה מפורשת לכך בנפרד.
• מידע אחר שמתקבל באתגר והוא נדרש לנו לצורך אספקת שירותינו ולהגשמת המטרות של מדיניות פרטיות זו.
• ספקים של שירותי טיוב מידע.

5. איך נשתמש במידע?

אתגר תשתמש במידע שתמסור, ובפרטים שנאסוף בעת שתשתמש בשירותים שלנו בהתאם להוראות מדיניות זו או לי הוראות כל דין, בין היתר למטרות הבאות:

• כדי לבחון את בקשותיך, להחליט אילו שירותים נספק לך, לספק לך בפועל את שירותינו, ולעמוד אתך בקשר בנוגע לשירותים או במענה לפניותיך אלינו;
• כדי לנהל את תיקי ההשקעות שלך באתגר;
• כדי להציע לך מוצרים ושירותים שלדעתנו יוכלו להתאים לך. הצעות כאלה נעביר אליך מדי פעם בערוצים השונים שבהם אנו עומדים אתך בקשר, כדוגמת במכתבים, טלפונים, מסרונים, הודעות וואטסאפ (WhatsApp) , הודעות דואר אלקטרוני, אתרי אינטרנט של אתגר וכיו"ב. עם זאת, לא נעביר אליך הצעות כאלה באמצעות מסרונים או דואר אלקטרוני, אלא אם כן נקבל ממך הסכמה נפרדת לכך.
• כדי לדייק, לשפר ולהעשיר את רמת השירות, השירותים והתכנים שאנו מציעים ללקוחותינו. המידע שישמש אותנו לצורך זה יהיה בעיקרו מידע מצרפי או סטטיסטי, שאינו מזהה אותך אישית.
• לצורכי זיהוי, וכן למניעת הונאות, אבטחת מידע וניהול סיכונים.
• כדי לאכוף את ההתקשרות החוזית בינך לבין אתגר, ובכלל זה לבירור מחלוקות אתך, אם יהיו.
• על מנת למלא אחר דרישות כל חוק, תקנה או דבר חקיקה אחר החלים על אתגר.
• כדי לסייע לרשויות וערכאות מוסמכות או לכל צד שלישי, ככל שהדבר יידרש מאתנו לפי דין.
• לצורכי מחקר, בקרת איכות השירות וכד'.
• לכל מטרה אחרת המותרת לפי דין.

6. את מי נשתף במידע?

ככלל, נשמור את המידע על אודותיך בסודיות. עם זאת, נהיה רשאים להעביר את המידע לגורמים אחרים במקרים הבאים:

• לבנק או לחברות בנות של הבנק המשולבות בשירותיו (לדוגמה, חברת המחשוב של הבנק) המנהלת את מאגרי המידע שלו)
• בחשבון משותף או בחשבון שיש בו ייפוי כוח, נעביר לשותפיך או מיופי הכוח שלך את כל המידע אודותיך וכמובן את כל המידע הנוגע לאותו חשבון.
• כאשר אתה, מי משותפיך לחשבון הבנק ו/או לתיק ההשקעות, מיופי כוחך או מורשי החתימה בתיק ו/או בחשבונך מבצעים בו פעולה המחייבת שיתוף פעולה של בנק או מוסד פיננסי אחר, נעביר לאותו בנק או מוסד פיננסי את המידע אודותיך הדרוש לביצוע הפעולה.
• אתגר תהיה רשאית, בכל עת, לגלות מידע אודותיך לכל לגוף אליו החברה שוקלת להמחות או להעביר או לשתף את זכויותיה או סיכוניה כלפיך, בכפוף לחתימת מקבל המידע על התחייבות לשמירת סודיות בנוסח מקובל, למעט אם הוא כפוף לחובת סודיות מקצועית ו/או מכוח דין או הסכם.
• אם יתקבל בידנו צו שיפוטי או דרישה של רשות המוסמכת לכך, המורה לנו למסור את פרטיך או את המידע אודותיך לאותה רשות מוסמכת או לכל צד שלישי אחר.
• לצדדים שלישיים בהם נעזרת החברה כדי להעמיד לרשותך את שירותיה ובכלל זה, ספקים של שירותי ויישומי מחשב, בתי דפוס, ספקי שירותי ארכיב, מכוני סקרים, ספקי ניהול מדיה דיגיטלית ועוד. צדדים שלישיים אלו יהיו רשאים להחזיק במידע, לאחסן אותו ולעשות בו שימוש לצורך אספקת השירותים על ידם, והכל כפוף להנחיות החברה.
• למי שעל פי הוראות כל דין החברה חייבת למסור לו מידע אודותיך.
• לכל גורם המסייע לחברה או מייצג אותה בכל מחלוקת, טענה, תביעה, דרישה או הליכים משפטיים, אם יהיו, בינך לביננו.
• אם נארגן את פעילות אתגר במסגרת אחרת, נשנה את המבנה המשפטי של החברה, נתמזג עם גוף אחר, או נאחד את פעילות החברה עם פעילותו של צד שלישי, נעביר את המידע אודותיך, וכמובן את כל המידע הנוגע לאותו חשבון, לאותו גוף, ובלבד שיקבל על עצמו כלפיך את הוראות מדיניות פרטיות זו.
• לצדדים שלישיים, בין בישראל ובין מחוץ לישראל, לרבות קורספונדנטים, קסטודיאנים, רשויות, בורסות ומסלקות, שבהם נסתייע לצורך מתן השירותים שלנו או לביצוע הוראותיך, או לשם תפעול השירותים, וזאת על פי דרישתם. תשומת לבך כי כל צד שלישי כזה ינהג במידע לפי מדיניותו שלו, וייתכן שימסור את המידע אודותיך, לחברות בקבוצתו, יועצים חיצוניים, רשויות רגולטוריות זרות וצדדים שלישיים אחרים, בישראל או מחוץ לישראל. איננו שולטים במדיניותו זו או נושאים באחריות לה.
• אם מסירת מידע אודותיך נועדה להגן על אינטרס ציבורי חיוני או אינטרס חיוני של החברה או לצורך ניהול הליך משפטי.
• במקרה של פטירה, גישה לתיק ההשקעות וחשבונך ולכל המידע השמור בהם תינתן ליורשיך החוקיים או מנהלי עיזבונך על פי הוראות הדין.

התקיימה איזו ממטרות העברת המידע המפורטות בסעיף זה, תשתדל החברה לנקוט אמצעים סבירים כדי לצמצם את פרטי המידע המועברים רק לאלו הדרושים לדעתה לקיום אותה מטרה.


7. העברת מידע אל מחוץ לישראל

ככלל, אנחנו נשמור את המידע האישי שלך במאגרי המידע של אתגר בישראל, אך ייתכן שהמידע יישמר גם אצל ספקים מחוץ לגבולות המדינה. הסכמתך למדיניות זו מהווה גם הסכמה לשמירת המידע אצל אותם ספקים בחו"ל ולהעברתו מחוץ לגבולות ישראל, במידת הצורך. 

8. בינה מלאכותית

מדי פעם אנחנו עשויים להשתמש במערכות בינה מלאכותית לצורך מימוש המטרות שציינו במדיניות פרטיות זו. מערכות כאלה יכול שיופעלו ישירות על ידי אתגר, או באמצעות חברות בישראל ובחו"ל המספקות שירותים לאתגר. אנו נקפיד להשתמש במערכות ששומרות על סודיות גבוהה, עברו את אישור מערך אבטחת המידע שלנו והן מחויבות שלא להשתמש במידע האישי שלך לאימון כללי של המערכת, אלא אם כן נקטנו תחילה אמצעים מקובלים כדי להסתיר את זהותך. 
כדי להשתמש בבינה המלאכותית, אנו עשויים לעבד באמצעותה את המידע האישי שמסרת לנו, שהצטבר אצלנו או נאסף בידנו לפי מדיניות זו. יחד עם זה, חשוב לנו לציין שלרוב מערכות בינה מלאכותית אינן מקבלות החלטות ביחס אליך: הן משמשות בעיקר כמערכות תומכות-החלטה והמלצתן עוברת בדיקה אנושית קודם שהיא מתקבלת או נדחית.

9. כמה זמן נשמור את המידע?

אנו שומרים את המידע עליך כל עוד הינך לקוח של אתגר. לאחר מכן נשמור את המידע עליך למשך שבע (7) שנים נוספות לפחות,. ייתכן שנשמור את המידע או חלקו למשך זמן ארוך יותר אם הדבר יידרש לנו לפי הוראות חוקיות המחייבות אותנו או אם נסבור שהדבר דרוש לצורך הגנה על אינטרסים לגיטימיים של אתגר. מידע שנהפוך לאנונימי, נהיה רשאים להוסיף ולשמור בידנו בלא הגבלת זמן ובלבד שאי-אפשר יהיה לזהות אותך באמצעותו. 

10. זכותך לעיין במידע ולתקן אותו

על-פי חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א-1981, אתה זכאי לעיין במידע שעליך המוחזק במאגרי המידע הממוחשבים של אתגר. אם עיינת במידע ומצאת שאינו נכון, שלם, ברור או מעודכן, אתה רשאי לפנות אלינו בבקשה לתקן את המידע או למחוק אותו, בהתאם להוראות החוק.

11. זכות למחיקת מידע

אם המידע שיש ברשותנו על אודותיך הגיע ממאגרי מידע באזור הכלכלי האירופאי (או שהוא שמור ביחד עם מידע כזה) והשימוש בו אינו להגנה על ביטחון המדינה או אכיפת חוק, יחולו ביחס למידע זה ההוראות המיוחדות הבאות:

מחיקת מידע. אתה רשאי לבקש שנמחק את המידע האישי הזה שעל אודותיך בהתקיים אחד מאלה: 

• המידע נוצר, התקבל, נצבר או נאסף בניגוד להוראות כל דין, או שהמשך השימוש בו מנוגד להוראות דין.

המידע אינו נחוץ עוד למטרות שלשמן נוצר, התקבל, נצבר או נאסף. 

אנו נהיה רשאים להימנע ממחיקה אם מצאנו שהמידע דרוש לאחד מאלה:

• מימוש חופש הביטוי, לרבות זכות הציבור לדעת.
• מילוי חובה חוקית או ביצוע סמכות על פי דין.
• הגנה על עניין ציבורי, לרבות למטרות ארכוב, מחקר מדעי או מחקר סטטיסטי.
• ניהול הליך משפטי או גביית חובות.
• מניעת הונאה, גנבה, או מניעת פעולות אחרות שעלולות להשפיע על דיוק המידע או מהימנותו.
• מימוש חובות הנובעות מהסכם בין־לאומי שממשלת ישראל היא צד לו. 

12. זכות לחדול מדיוור ישיר

אתגר רשאית לשלוח אליך מדי פעם פרסומים שונים, כולל הצעות לשירותים נוספים או שירותים בנקאיים וכן מוצרים ושירותים של צדדים שלישיים. אתה רשאי בכל עת לבקש מאתגר לחדול מכך על ידי משלוח הודעה.

13. כללי

מסמך מדיניות זה בא בנוסף על מדיניות הפרטיות באתרי האינטרנט וביישומונים ("אפליקציות") של אתגר. מסמך זה אינו גורע מתוקפן של הסכמות בכתב שנתת לאתגר בעבר.
אתה זכאי לבקש מאתגר בכל עת, באמצעות פנייה לאתגר כי לא תאסוף עליך מידע לצרכים שעניינם פניות מותאמות אישית למטרות שיווקיות, ולא תבצע עיבוד של מידע למטרות אלו.